Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wer bei uns spielt, wird verifiziert. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz (Curaçao, Lizenznummer 8048/JAZ2020-13) und gleichzeitig ein Schutz für Sie. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser AML-Konzept im Überblick

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Damit unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben, die wir vollständig in unsere internen Prozesse eingebaut haben. Ziel ist einfach: Kein Geld aus illegitimen Quellen soll über unser Casino gewaschen werden.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein dediziertes Compliance-Team prüfen kontinuierlich, ob unsere Abläufe den Vorgaben entsprechen. Dazu gehören Schulungen aller Mitarbeitenden, regelmäßige interne Audits und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Sie können sich registrieren und mit einer Einzahlung ab 10 EUR sofort spielen, doch spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung ist die Verifizierung verpflichtend.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft, Prüfung gegen Sperrlisten und Mindestalter 18.
• Vor der ersten Auszahlung: Vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten (siehe unten).
• Bei Schwellenwerten und Auffälligkeiten: Erneute Prüfung, wenn Transaktionsmuster oder Summen eine eingehendere Betrachtung auslösen.

Benötigte Dokumente

Wir fragen nur, was die Lizenzvorgaben verlangen. Alles wird digital hochgeladen, direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar).
• Adressnachweis: Strom- oder Handyrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate.
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Der Ablauf dauert im Regelfall nicht länger als 72 Stunden, in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. So gehen wir vor:

• Dokumente im Konto hochladen, Formate JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei.
• Automatische Erstprüfung von Lesbarkeit und Vollständigkeit.
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team bei Unklarheiten.
• Bestätigung per E-Mail und Freischaltung der Auszahlungen, oder Rückfrage mit konkreter Angabe, was nachgereicht werden muss.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der EU gespeichert, access nur für das Compliance-Team. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, außer an zuständige Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Warum wir Herkunft nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Spielaktivität ein bestimmtes Muster überschreiten, fragen wir nach der Source of Funds, also der Herkunft der Gelder. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Vorgabe für alle lizenzierten Casinos.

Auslöser können sein: kumulierte Einzahlungen über definierte Schwellenwerte, wiederholte hohe Einzahlungen in kurzer Zeit oder ein auffälliges Verhältnis zwischen Einzahlung und Spielen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsnachweise (etwa Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsdokumente. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und die Herkunft nachvollziehbar zeigen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das auffällige Muster markiert. Zusätzlich gilt bei uns die Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Wenn das technisch nicht möglich ist, buchen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternativmethode.

Bei Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin) prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen über Blockchain-Analysen, um Zuflüsse von sanktionierten oder als risikobehaftet eingestuften Quellen auszuschließen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung, reagieren Sie nicht auf unsere Anfragen oder widersprechen die Dokumente den Kontodaten, ziehen wir Konsequenzen. Diese gestaffelt, damit Sie immer die Chance haben, nachzubessern.

• Stufe 1: Erinnerung per E-Mail mit Frist von 14 Tagen.
• Stufe 2: Auszahlungssperre, Spiel- und Einzahlungsfunktion bleiben aktiv.
• Stufe 3: Kontoeinschränkung, dann Kontosperrung, wenn auch nach Fristablauf keine Dokumente vorliegen.

Guthaben aus legitimem Spiel, das vor einer Sperrung bestand, zahlen wir nach erfolgter Verifizierung aus. Ein account, bei dem der Verdacht auf Identitätsbetrug besteht, sperren wir sofort und melden den Vorgang an die Aufsichtsbehörde. Guthaben aus illegitimer Quelle verfallen.

Dokumente speichern wir nach Vorgabe

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund sind mögliche behördliche Nachweise, etwa bei nachgelagerten Untersuchungen. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform nach DSGVO. Ihr Widerrufs- und Auskunftsrecht nach Art. 15 DSGVO bleibt davon unberührt, eine Anfrage richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung bei Spinsy Casino spielen?

Ja, Registrierung und Einzahlung ab 10 EUR sind ohne vollständige KYC-Prüfung möglich. Spätestens vor der ersten Auszahlung verlangen wir Ihre Dokumente.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Im Regelfall bis zu 72 Stunden, meist deutlich schneller. Unvollständige Dokumente verlängern die Prüfung, weil wir nachfassen müssen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Weil die Same-Methode-Regel eine AML-Vorgabe ist. So wird verhindert, dass Geld über ein Konto eingeht und über ein anderes wieder ausgezahlt wird.

Was passiert, wenn ich die Source-of-Funds-Nachweise nicht liefere?

Dann sperren wir zunächst Auszahlungen. Nach Ablauf der Nachfrist von 14 Tagen folgt die Kontoeinschränkung bis zur Sperrung.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich unser Compliance-Team. Übermittlung und Speicherung sind verschlüsselt, Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht.